BCRA e Banxico ajustam regras sobre fraude

Atualização 28 de setembro de 2026: a referência vinculada à Comunicação A 8471/2026 já figura publicada no site oficial de normativa argentina como norma 429545. O restante do quadro segue igual: o BCRA incorporou a gestão do fraude ao risco operacional e o Banxico mantém aberta sua consulta pública.

O Banco Central da República Argentina incorporou a gestão do risco de fraude ao marco de gestão do risco operacional, segundo uma comunicação atribuída pelo El Cronista à Comunicação A 8471/2026. De acordo com a mesma fonte, o esquema estabelece diretrizes de identificação, avaliação, acompanhamento, controle e mitigação para instituições financeiras e determinados Prestadores de Serviços de Pagamento. Em paralelo, o Banco do México mantém aberta uma consulta pública sobre o Anexo 5 de um projeto de regras para câmaras de compensação vinculadas a pagamentos com cartão.

Qual seria o alcance da medida atribuída ao BCRA?

Segundo o El Cronista, a comunicação incluiria o fraude no marco de risco operacional e alcançaria instituições financeiras e determinados PSPs. A publicação também indica que se trata de diretrizes para organizar como identificar, avaliar, acompanhar, controlar e mitigar esse risco dentro das organizações.

O mesmo material atribui à Comunicação A 8471/2026 dois cronogramas de entrada em vigor. Para as instituições financeiras, a data seria 1º de dezembro de 2026. Para determinados PSPs, o esquema gradual iria até setembro de 2027.

A referência normativa ligada a essa comunicação já está publicada no site oficial de normativa argentina como norma 429545, segundo o Argentina.gob.ar.

O que se sabe sobre a consulta do Banxico?

O Banco do México mantém uma consulta pública prévia para editar o Anexo 5 do projeto de regras aplicáveis à organização, funcionamento e operação de câmaras de compensação para pagamentos com cartão. O ponto em consulta diz respeito à troca de mensagens de transações financeiras.

As informações disponíveis ainda não detalham o texto final do anexo nem permitem afirmar que o projeto já foi aprovado. Por isso, o dado confirmado pelo Banxico em seu site é a existência da consulta pública e o objeto específico que segue em análise.

Há novidades confirmadas sobre CNBV e Nubank México?

Não há uma novidade recente verificável da CNBV no material fornecido. O que aparece é uma publicação do Nubank México que afirma que a Circular Única de Bancos contém disposições sobre segurança da informação, designação de um responsável, reporte de incidentes à CNBV e validação biométrica em certas operações.

Essa publicação, no entanto, não constitui uma nova exigência normativa e não foi confrontada com o texto oficial. Portanto, o dado deve ser lido como uma afirmação do banco em seu blog, e não como uma obrigação confirmada por esta nota.