BCRA y Banxico ajustan reglas sobre fraude

Actualización 28 de septiembre de 2026: la referencia vinculada a la Comunicación A 8471/2026 ya figura publicada en el sitio oficial de normativa argentina como norma 429545. El resto del cuadro sigue igual: el BCRA incorporó la gestión del fraude al riesgo operacional y Banxico mantiene abierta su consulta pública.

El Banco Central de la República Argentina incorporó la gestión del riesgo de fraude dentro del marco de gestión del riesgo operacional, según una comunicación atribuida por El Cronista a la Comunicación A 8471/2026. Ese esquema, de acuerdo con la misma fuente, fija lineamientos de identificación, evaluación, seguimiento, control y mitigación para entidades financieras y determinados Proveedores de Servicios de Pago. En paralelo, el Banco de México mantiene abierta una consulta pública sobre el Anexo 5 de un proyecto de reglas para cámaras de compensación vinculadas a pagos con tarjetas.

¿Qué alcance tendría la medida atribuida al BCRA?

Según El Cronista, la comunicación incorporaría el fraude al marco de riesgo operacional y alcanzaría a entidades financieras y a determinados PSP. La publicación también señala que se trataría de lineamientos para ordenar cómo identificar, evaluar, seguir, controlar y mitigar ese riesgo dentro de las organizaciones.

El mismo material atribuye a la Comunicación A 8471/2026 dos cronogramas de entrada en vigor. Para las entidades financieras, la fecha sería el 1 de diciembre de 2026. Para determinados PSP, el esquema gradual se extendería hasta septiembre de 2027.

La referencia normativa vinculada a esa comunicación ya está publicada en el sitio oficial de normativa argentina como norma 429545, según Argentina.gob.ar.

¿Qué se sabe de la consulta de Banxico?

El Banco de México mantiene una consulta pública previa para emitir el Anexo 5 del proyecto de reglas aplicables a la organización, funcionamiento y operación de cámaras de compensación para pagos con tarjetas. El punto en consulta está referido al intercambio de mensajes de transacciones financieras.

La información disponible no detalla todavía el texto final del anexo ni permite afirmar que el proyecto ya haya sido aprobado. Por eso, el dato confirmado por Banxico en su sitio es la existencia de la consulta pública y el objeto específico que todavía está bajo revisión.

¿Hay novedades confirmadas sobre CNBV y Nubank México?

No hay una novedad reciente verificable de la CNBV en el material provisto. Lo que sí aparece es una publicación de Nubank México que afirma que la Circular Única de Bancos contiene disposiciones sobre seguridad de la información, designación de un responsable, reporte de incidentes a la CNBV y validación biométrica en ciertas operaciones.

Esa publicación, sin embargo, no constituye una nueva exigencia normativa y no fue contrastada con el texto oficial. En consecuencia, el dato debe leerse como una afirmación del banco en su blog, no como una obligación confirmada por esta nota.