Paraguai reforça controle sobre Banco Atlas

Banco Atlas, um dos bancos licenciados do Paraguai, está no centro de um cruzamento entre supervisão, compliance e uma causa penal ainda ativa. A investigação fiscal atribui à instituição a omissão de reporte à SEPRELAD de depósitos ligados a Nicolás Leoz, acima de US$ 5,1 milhões. Em setembro, o juiz Humberto Otazú rejeitou um novo recurso de Miguel Ángel Zaldívar no caso Conmebol, ao considerar a iniciativa uma chicana.

¿Qué tiene a Banco Atlas bajo la lupa?

A apuração aponta falhas presumidas em reporte, diligência devida e governança corporativa dentro de uma entidade que integra o perímetro regulado pelo Banco Central do Paraguai. Segundo a imprensa local, o artigo 38 do marco normativo responsabiliza dirigentes por aprovar operações contrárias às normas, deixar de adotar medidas para corrigir irregularidades, desrespeitar instruções do supervisor ou descumprir disposições financeiras.

Nesse contexto, a La Tribuna informou que a Promotoria sustenta que Banco Atlas e IDESA ignoraram um alerta de lavagem de dinheiro e que o banco não fez a diligência devida nem reportou operações suspeitas à SEPRELAD. Em paralelo, a nota da La Tribuna de 31 de agosto indicou que o BCP informou em seu Relatório de Estabilidade Financeira de maio de 2026 que o capital de nível 1 do sistema financeiro paraguaio chegava a 12,5%, acima do mínimo regulatório de 8%, e que o capital regulatório total era de 17,8%, frente a um mínimo de 12%.

¿Cómo entra el Banco Central en este caso?

O Banco Central do Paraguai, por meio de suas Superintendências de Bancos e de Seguros, tem funções de supervisão e de controles preventivos de compliance sobre os sujeitos obrigados do sistema financeiro, com poder para aplicar sanções quando necessário. Na lista atualizada de bancos licenciados, Banco Atlas S.A. aparece como parte desse universo, o que confirma que está dentro do alcance da supervisão prudencial.

O ABC Color também afirmou que o BCP e sua Superintendência de Bancos são questionados por não responder publicamente quais critérios gerais de prudência contábil, solvência e transparência aplicam ao controle do sistema financeiro como um todo. Esse debate ocorre enquanto o caso Atlas mantém pressão sobre os padrões de governança e de compliance exigidos pelo regulador ao setor.

¿Qué cambia con el cruce de datos entre DNIT y bancos?

A DNIT e a Associação de Bancos do Paraguai avançam em um acordo para conectar o sistema tributário às instituições financeiras por meio de uma plataforma de web services, que permitirá solicitar e receber informações sobre movimentações bancárias de contribuintes em processos de controle.

Segundo a Última Hora, os bancos também poderiam acessar declarações juradas, mas apenas com autorização expressa do contribuinte. O esquema adiciona uma nova camada de troca de informação sensível no sistema financeiro, num momento em que a discussão sobre reporte, diligência devida e supervisão bancária já está em foco pelo caso Atlas e pela nova Lei 7593/2025 de proteção de dados.