Paraguay refuerza controles sobre Banco Atlas

Banco Atlas, una entidad incluida entre los bancos licenciados de Paraguay, quedó en el centro de un cruce de supervisión, cumplimiento y causa penal que sigue activo. La investigación fiscal le atribuye no haber reportado a SEPRELAD depósitos vinculados a Nicolás Leoz por más de USD 5,1 millones, mientras el juez Humberto Otazú rechazó en septiembre un nuevo recurso de Miguel Ángel Zaldívar en el caso Conmebol por considerarlo una chicana.

¿Qué tiene a Banco Atlas bajo la lupa?

La causa apunta a presuntas fallas en reporte, debida diligencia y gobierno corporativo dentro de una entidad que integra el perímetro regulado por el Banco Central del Paraguay. Según la prensa local, el artículo 38 del marco normativo responsabiliza a directivos por aprobar operaciones contrarias a las normas, omitir medidas para corregir irregularidades, desatender instrucciones del supervisor o incumplir disposiciones financieras.

En ese contexto, La Tribuna informó que la Fiscalía sostiene que Banco Atlas e IDESA ignoraron una alerta de lavado de dinero y que el banco no realizó la debida diligencia ni reportó operaciones sospechosas a la SEPRELAD. En paralelo, la nota de La Tribuna del 31 de agosto indicó que el BCP informó en su Informe de Estabilidad Financiera de mayo de 2026 que el capital de nivel 1 del sistema financiero paraguayo llegaba a 12,5%, por encima del mínimo regulatorio de 8%, y que el capital regulatorio total era de 17,8%, frente a un mínimo de 12%.

¿Cómo entra el Banco Central en este caso?

El Banco Central del Paraguay, a través de sus Superintendencias de Bancos y de Seguros, tiene funciones de supervisión y controles preventivos de cumplimiento sobre sujetos obligados del sistema financiero, con facultad para aplicar sanciones cuando corresponde. En el listado actualizado de bancos licenciados aparece Banco Atlas S.A., lo que confirma que está dentro del alcance de ese control prudencial.

ABC Color, además, señaló que el BCP y su Superintendencia de Bancos son cuestionados por no responder públicamente qué criterios generales de prudencia contable, solvencia y transparencia aplican al control del sistema financiero en su conjunto. Esa discusión aparece mientras el caso Atlas mantiene presión sobre los estándares de gobernanza y cumplimiento que el regulador exige al sector.

¿Qué cambia con el cruce de datos entre DNIT y bancos?

La DNIT y la Asociación de Bancos del Paraguay avanzan en un acuerdo para conectar el sistema tributario con las entidades financieras mediante una plataforma de web services que permitirá solicitar y recibir información sobre movimientos bancarios de contribuyentes en procesos de control.

Según Última Hora, los bancos también podrían acceder a declaraciones juradas, pero solo con autorización expresa del contribuyente. El esquema agrega una nueva capa de intercambio de información sensible en el sistema financiero, en un momento en que la discusión sobre reporte, debida diligencia y supervisión bancaria ya está en foco por el caso Atlas y por la nueva Ley 7593/2025 de protección de datos.