BCRA ajusta reportes e pagamentos na Argentina

O Banco Central da República Argentina publicou, entre 11 e 14 de agosto de 2026, várias comunicações e uma nota institucional que afetam instituições financeiras e provedores de serviços de pagamento que oferecem contas de pagamento. As medidas atingem o regime informativo, a operação de pagamentos, a segurança tecnológica e as diretrizes de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

¿Qué cambió en el régimen informativo?

A Comunicação "C" 102121/2026, publicada no Boletín Oficial em 11 de agosto de 2026, se vincula à Comunicação "A" 8434 e ao respectivo regime informativo. Segundo o Boletín Oficial e a síntese técnica da Kori, ela atualiza os códigos de regime e de requisito do regime informativo de transferências imediatas intraentidades, conhecido como R.I. T.I.I., e alcança instituições financeiras e provedores de serviços de pagamento que oferecem contas de pagamento.

No mesmo dia, o Boletín Oficial também publicou uma comunicação do BCRA relativa à Comunicação "A" 8451, pela qual é substituída uma folha da Seção 23, "Presentación de informaciones al Banco Central", para corrigir um ajuste formal na tabela incluída no anexo VI dessas instruções. A medida é voltada a instituições financeiras e a outros sujeitos obrigados a reportar informações ao BCRA.

¿Qué se actualizó en pagos y compensación?

A Comunicação "A" 8438/2026, publicada em 13 de agosto de 2026, altera a Circular SINAP 1-248 sobre o Sistema Nacional de Pagamentos, cheques e outros instrumentos compensáveis. De acordo com o Boletín Oficial e a cobertura secundária citada no material, a norma atualiza aspectos do sistema e traz implicações para a operação eletrônica de cheques e de outros instrumentos compensáveis, além de afetar os requisitos de compliance das entidades participantes.

¿Qué línea de cumplimiento marcó el BCRA junto con la UIF?

Em 14 de agosto de 2026, o BCRA divulgou uma nota institucional sobre ações conjuntas com a Unidade de Informação Financeira para alinhar boas práticas. O texto oficial cita como eixo o guia "Cliente do Cliente" e propõe o estabelecimento de monitoramento periódico com detecção e tratamento oportuno de situações incomuns, no âmbito do fortalecimento da supervisão e do cumprimento das obrigações de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo por parte de instituições financeiras.

¿Qué antecedentes suman contexto sobre seguridad y tecnología?

O material também traz referências a duas comunicações anteriores do BCRA que ajudam a contextualizar a agenda regulatória. Por um lado, a Yanapti SRL descreve que a Comunicação "A" 7370 estabeleceu requisitos mínimos de gestão, implementação e controle ligados à tecnologia da informação para as instituições financeiras, incluindo a obrigação de verificar de forma inequívoca a identidade dos usuários em créditos pré-aprovados por meio de questionários de validação, documentos oficiais ou mecanismos de autenticação em dois fatores, além de comunicar de forma explícita a aprovação e a liberação do crédito ao cliente.

Por outro lado, o meio Primera Fuente informou sobre a Comunicação "A" 6457, que introduziu novas medidas de segurança para as instituições financeiras e autorizou o uso de celulares e redes de comunicação de dados em agências sem caixas humanos, com dispositivos móveis e espaços de reunião, dentro de diretrizes de segurança operacional e física.

No conjunto, as peças publicadas pelo BCRA nesses dias mostram ajustes simultâneos em reporte regulatório, pagamentos compensáveis, controles tecnológicos e coordenação antilavagem com a UIF.