Argentina: BCRA e UIF apertam controles digitais

Mais controles sobre entidades e dados

O Banco Central da República Argentina determinou a abertura do Sumário Financeiro Nº 1695, identificado como EX2024-00211078-GDEBCRA-GSENF#BCRA e autuado como "Dique 4 SRL, ex agencia de cambio", no âmbito de suas atribuições de supervisão sobre entidades cambiais, segundo publicação do Boletim Oficial de 11 de agosto de 2026.

Em paralelo, a Unidade de Informação Financeira publicou a Resolução 93/2026, em 10 de agosto, com um marco de requisitos mínimos para identificação, avaliação, monitoramento, administração e mitigação de riscos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Dentro desse esquema, a norma exige que os suportes informáticos vinculados a transações ou operações sejam preservados por dez anos, com garantia de leitura e processamento futuro das informações digitais pelos sujeitos obrigados do sistema financeiro.

Ajustes técnicos e alcance regulatório

A resolução também foi apresentada como uma atualização do regime aplicável aos Registros de Propriedade Imobiliária. Diferentes coberturas especializadas indicaram que ela incorpora uma abordagem baseada em risco, com manual de prevenção, código de conduta, oficial de compliance, treinamento anual e uso de software de monitoramento. A norma também mantém o prazo de dez anos para documentação e suportes informáticos.

Outras análises apontaram que a UIF eliminou uma declaração juramentada considerada redundante e redefiniu relatórios sistemáticos de operações. Um veículo generalista acrescentou que o esquema endurece os controles sobre compra e venda e doações de imóveis, com reportes mensais para operações acima de 750 salários mínimos e outros atos vinculados ao exterior, com vigência após 90 dias e primeiras obrigações de reporte a partir de novembro de 2026.

BCRA, comunicações e validações

O Banco Central também comunicou ações conjuntas com a UIF para alinhar boas práticas de prevenção à lavagem de dinheiro, incluindo monitoramento periódico, detecção e tratamento oportuno de inusualidades nas operações do sistema financeiro.

No front normativo, o Boletim Oficial divulgou novas Comunicações "A" do BCRA em 2026. Entre elas está a Comunicação "A" 8461, que introduz mudanças no Regime Informativo Contábil Mensal, Circular CONAU 1-1731, ligadas à exigência e integração de capitais mínimos e a adequações na seção de risco de mercado, com vigência a partir de agosto de 2026. Uma nota específica publicada no Boletim Oficial sobre a Circular RUNOR 1-1964 detalhou as adequações dos controles de validação 12, 14 e 17 do Anexo II, associados ao cálculo da exigência por risco de mercado.

A Datafin informou que essa comunicação faz parte de um pacote que inclui também as Comunicações "A" 8462 e 8464, voltadas à atualização do regime informativo contábil e da exigência e integração de capitais mínimos. O mesmo veículo descreveu um endurecimento coordenado da supervisão prudencial e de reporte.

A isso se soma o antecedente da Comunicação "A" 7370, citada pela Yanapti SRL, que estabelece requisitos mínimos de gestão, implementação e controle relacionados à tecnologia da informação para entidades financeiras. Entre outros pontos, prevê a verificação fidedigna de identidade em créditos pré-aprovados por meio de questionários, documentos oficiais ou autenticação em dois fatores, além de controles sobre mudanças recentes em pontos de contato para mitigar fraudes bancárias. Veículos locais também relataram que a Comunicação "A" 6457 introduziu medidas de segurança para o uso de redes de comunicação de dados e dispositivos móveis em agências sem caixas humanas, além de condições para oferecer serviços adicionais com resguardo físico em agências bancárias.