Brasil amplía reportes cripto al Coaf

El Banco Central do Brasil publicó las Resoluciones BCB 588 y 589, que actualizan las reglas aplicables a activos virtuales y los controles de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Entre las nuevas obligaciones figura la comunicación específica al Coaf de transferencias hacia o desde billeteras autocustodiadas por un valor igual o superior a US$ 10.000. Las normas entran en vigor el 1 de octubre de 2026, aunque los dispositivos vinculados con el envío de información para la supervisión del Banco Central producen efectos desde el 1 de enero de 2027.

¿Qué obliga la nueva resolución?

La Resolución BCB 589 incorpora deberes de reporte y reglas operativas sobre saldos, custodia, pruebas de reservas y staking, según el repositorio jurídico Okai que reproduce el contenido normativo. También refuerza el alcance de las comunicaciones al Coaf en operaciones con activos virtuales, con foco en movimientos entre instituciones y billeteras autocustodiadas, de acuerdo con Estadão.

CNN Brasil informó que la actualización incluye la comunicación específica al Coaf para transferencias de activos virtuales hacia o desde billeteras autocustodiadas por un valor igual o superior a US$ 10.000. Esa misma cobertura señaló que la entrada en vigor general de las resoluciones es el 1 de octubre de 2026, mientras que los dispositivos de supervisión comenzarán a regir el 1 de enero de 2027.

¿Qué otras restricciones incorporó el Banco Central?

Exame señaló que la Resolución BCB 589 también establece restricciones para que instituciones financieras, instituciones de pago y prestadores de servicios de activos virtuales autorizados operen con contrapartes no autorizadas por el Banco Central, salvo autorización expresa. La publicación agregó que las resoluciones salieron cuando las sociedades prestadoras de servicios de activos virtuales ya operativas se acercaban al plazo final para formalizar sus pedidos de autorización ante el regulador.

SpaceMoney informó un calendario adicional para la Resolución 589, con cambios sobre reportes desde el 1 de enero de 2027, la modificación sobre contrapartes desde el 1 de octubre de 2026 y la restricción operativa desde el 6 de noviembre de 2026. Ese cronograma quedó atribuido a esa cobertura y no figura confirmado en las otras fuentes reunidas para esta nota.

¿Qué está preparando el regulador en Open Finance?

El Banco Central do Brasil también prepara una regulación de Open Finance para definir qué empresas externas al sistema financiero tradicional podrán acceder a datos financieros de clientes y qué responsabilidades tendrán las instituciones integradoras. Según Valor Investe, el texto en preparación busca ordenar exigencias de seguridad, controles internos, evaluación previa de terceros y gestión de incidentes o filtraciones.

Esa iniciativa todavía no fue publicada como norma, pero se suma al paquete regulatorio que el Banco Central viene moviendo sobre activos virtuales y supervisión de participantes del sector. En el frente cripto, la autoridad ya dejó definidas las nuevas obligaciones de reporte y los plazos diferenciados para su entrada en vigor.