Senado pede novo informe ao BCP sobre empréstimos do IPS

Atualização 16 de setembro de 2026: O Senado incluiu na pauta novos pedidos de informe ao Banco Central do Paraguai e à Superintendência de Bancos sobre desembolsos de empréstimos do IPS por meio de bancos. A consulta quer saber se, de 2020 até hoje, os órgãos receberam reclamações, denúncias ou pedidos de opinião sobre esse mecanismo.

O Senado do Paraguai tem na agenda novos pedidos de informe ao Banco Central do Paraguai e à Superintendência de Bancos sobre o Banco Itaú Paraguai e outros temas de supervisão financeira. No caso do Itaú, a Câmara Alta já havia aprovado um pedido por supostos fraudes cibernéticas, com prazo de 15 dias úteis para resposta, e agora inclui uma consulta ligada ao desembolso de empréstimos do Instituto de Previsão Social, o IPS, por meio de bancos.

¿Qué pide exactamente el Senado?

O projeto de resolução solicita ao regulador um histórico completo de atuações ligadas ao Itaú Paraguai. A lista inclui processos administrativos, sanções aplicadas, investigações por fraudes e cibercrimes, denúncias envolvendo funcionários e medidas corretivas em segurança da informação.

Também pede antecedentes sobre a supervisão tecnológica feita pelo Banco Central do Paraguai sobre a instituição no período de 2016 a 2026. Segundo a La Tribuna, o trâmite segue o procedimento da Lei N° 5453/2015 e sua alteração pela Lei N° 7199/2024, que regulam os pedidos de informe ao Congresso.

¿Qué plazo tiene el Banco Central?

O Banco Central do Paraguai deve enviar as informações em 15 dias úteis, sob advertência constitucional. Esse prazo foi fixado no projeto de resolução aprovado pelo Senado.

A mesma dinâmica se repetiu na sessão de 9 de setembro, quando a Câmara alta aprovou outros pedidos de informe ligados ao sistema bancário, também dirigidos ao BCP. A RDN informou que entre eles houve solicitações sobre fusões bancárias, uso de recursos públicos e fraudes cibernéticas, com pedidos ao regulador para detalhar sua atuação de supervisão diante de denúncias de golpes bancários.

¿Cómo se inserta este caso en el resto de los pedidos?

O caso Itaú faz parte de um pacote mais amplo de controles parlamentares sobre bancos privados e sobre a supervisão do BCP. O 5días informou que os pedidos alcançam ao menos sete instituições, entre elas Ueno Bank, Sudameris Bank, Banco GNB Paraguai, Banco Continental, Banco Atlas, Banco Familiar e Banco Itaú Paraguai.

Em paralelo, a La Tribuna publicou outro pedido impulsionado pelo senador Líder Amarilla, também focado no Itaú Paraguai, que busca saber como o regulador respondeu a denúncias de fraudes cibernéticas ligadas à instituição. O mesmo veículo depois publicou uma explicação pública do senador sobre denúncias de clientes por esvaziamento de contas de poupança por acessos não autorizados e golpes bancários.

¿Qué más aparece en las consultas al BCP?

As perguntas não se limitam ao Itaú. No caso do Ueno Bank, o ABC Color informou que o Senado pediu ao BCP 31 consultas específicas sobre solvência, limites prudenciais, partes relacionadas, inspeções, monitoramento e medidas corretivas da Superintendência de Bancos.

O ABC também informou que o pedido sobre o Ueno foi impulsionado por senadores do cartismo, liderados por Basilio "Bachi" Núñez, Natalicio Chase e Antonio Barrios. Em outra publicação, o veículo detalhou que o Ueno respondeu publicamente ao pedido e citou operações com empresas do mesmo holding, como Mowi S.A., Grupo M S.A., Grupo Hendy S.A., Tuiu S.A., Franede S.A. e Aime S.A.

¿Qué reacción hubo en otros bancos?

O Banco Atlas divulgou um comunicado no qual disse estar totalmente disposto a colaborar com o Congresso e de acordo com iniciativas que tragam transparência sobre as atuações no sistema financeiro. O ABC Color publicou essa resposta no contexto de um projeto de resolução da Câmara dos Deputados que pediu informações ao BCP sobre atuações de supervisão ligadas ao Atlas.

A La Tribuna detalhou ainda que esse pedido sobre o Atlas foca em auditorias, atuações administrativas e causas penais relacionadas a negócios fiduciários e fideicomissos. Outra nota do mesmo veículo acrescentou que a Câmara dos Deputados também pediu informes sobre antecedentes de suposta lavagem de dinheiro e casos penais associados ao banco. O Crónica, por sua vez, informou que a Câmara baixa aprovou uma resolução que exige do BCP o envio de antecedentes documentados em 15 dias úteis e conectou o Atlas a casos delituosos sob investigação.

¿Qué pasa con los préstamos del IPS?

O Senado tem na agenda uma nova consulta ao BCP e à Superintendência de Bancos para saber se, de 2020 até a atualidade, receberam consultas, comunicações, reclamações, denúncias ou pedidos de opinião sobre mecanismos de desembolso de empréstimos do IPS por meio de bancos. A apresentação faz parte da supervisão do sistema financeiro e busca precisar quais antecedentes os órgãos de controle registraram.

O ABC Color informou que o pedido quer determinar se houve intervenções ou pronunciamentos sobre esse esquema de cobrança e desembolso, em um contexto no qual a Câmara alta voltou a colocar sob escrutínio várias atuações do regulador. O pedido ainda integra a agenda legislativa e, por ora, não consta como uma resposta já emitida pelo BCP ou pela Superintendência.

¿Qué otros pedidos avanzan en paralelo?

O Senado também analisa outras consultas sobre instituições financeiras e sua supervisão. A agenda inclui pedidos sobre o Ueno Bank, fraudes cibernéticas, fusões bancárias e a atuação do BCP diante de diferentes denúncias, segundo as publicações citadas pelos meios paraguaios.

Nesse pacote, a Câmara alta manteve em curso o debate sobre a resposta do regulador aos bancos privados e às reclamações ligadas ao seu controle, enquanto prepara novos requerimentos formais para ampliar a informação disponível.