Chile reforça resposta ao fraude financeira

A Comissão para o Mercado Financeiro denunciou ao Ministério Público cinco entidades que ofereciam crédito por sites, aplicativos e WhatsApp, depois de identificar indícios de fraude contra pessoas interessadas em obter financiamento no Chile. A apresentação foi conhecida ao mesmo tempo em que o país avançou na criação de uma mesa nacional contra a fraude financeira transnacional, em um convênio intersetorial assinado por autoridades chilenas e na decisão do Banco Central de submeter a consulta um novo marco para stablecoins.

¿Qué motivó la denuncia de la CMF?

A CMF agiu após detectar indícios de fraude em ofertas de crédito divulgadas por canais digitais, segundo o órgão e a cobertura local independente. O caso envolveu cinco entidades que captavam possíveis vítimas por sites, aplicativos e WhatsApp, esquema que levou a denúncia ao Ministério Público.

O Diário Estrategia divulgou o alerta como um aviso público sobre os múltiplos canais digitais usados para captar vítimas, enquanto a CMF formalizava a apresentação por supostos delitos de fraude. O ponto de partida foi a oferta de financiamento a pessoas interessadas em obter crédito no Chile.

¿Qué coordinación nueva activó Chile contra el fraude?

O Ministério Público e entidades públicas e privadas do Chile constituíram a Mesa Nacional contra a Fraude Financeira Transnacional para coordenar prevenção e persecução de crimes por meio de troca de informações e colaboração interinstitucional. A instância reuniu a ANCI, a CMF, o SII, o SERNAC, a UAF, o BancoEstado, a ABIF, a ARF e o NIC Chile.

Segundo o Chócale, a mesa também vai habilitar uma plataforma administrada pelo Ministério Público para compartilhar estatísticas, tendências, fenômenos criminais e dados agregados sobre fraudes financeiras. Em paralelo, o SERNAC informou a assinatura de um convênio para estabelecer um marco estratégico de cooperação e coordenação intersetorial voltado a prevenir, detectar e perseguir de forma eficaz a fraude financeira no Chile.

¿Qué cambia para la regulación financiera y cripto?

O Banco Central do Chile informou que colocará em consulta pública um novo marco regulatório para stablecoins, com condições para sua emissão no país quando puderem ser usadas como meio de pagamento. O órgão acrescentou que a Lei Fintec lhe deu atribuições para regular sua emissão e funcionamento como meio de pagamento dentro de sua política de sistemas de pagamento e estabilidade financeira.

Esse movimento se apoia em um perímetro regulatório que a Lei 21.521, em vigor desde janeiro de 2023, criou para o ecossistema fintech e que a CMF implementou durante 2023 e 2024 com exigências de governança, transparência e prevenção à lavagem de dinheiro para emissores e plataformas registradas como provedores de serviços de ativos virtuais, segundo a Unknown Gravity.

¿Cómo se enlaza esto con la ciberseguridad y el fraude digital?

A FinteChile afirmou que, sob o sistema de finanças abertas chileno, todos os participantes deverão cumprir os mesmos padrões de segurança, o que implica obrigações homogêneas de cibersegurança para bancos, fintechs e outros atores financeiros regulados. Nesse contexto, o Banco Central informou que as operações desconhecidas ou denunciadas como fraudulentas por clientes bancários somaram US$ 98 milhões no primeiro semestre de 2026, com alta anual de 26%.

O dado foi apresentado pelo próprio Banco Central em um cenário de maior uso de meios eletrônicos de pagamento. A combinação de denúncias por fraude, coordenação pública e privada e novos marcos para stablecoins mostra como o Chile está ajustando seu cumprimento financeiro diante de riscos digitais já incorporados ao sistema.