BLP: multa confirmada por phishing de R$ 2,8 mi

A Câmara de Apelações em matéria Cível, Comercial, Trabalhista e de Mineração de Santa Rosa confirmou uma multa contra o Banco de La Pampa por não adotar mecanismos adequados para verificar a identidade de uma usuária e detectar operações incomuns após um caso de phishing. O golpe incluiu três transferências que somaram $2.800.000, depois que a vítima entregou seu usuário e sua chave token por instruções telefônicas de terceiros.

¿Qué reprochó la Justicia al banco?

A sentença concluiu que a instituição não implementou mecanismos suficientes para detectar ou confirmar operações suspeitas. Também considerou relevante a ausência de alertas diante de acessos a partir de dispositivos ou locais fora do padrão, assim como frente a movimentações atípicas de recursos em intervalos curtos.

Segundo a cobertura da Radio Don e do InfoPico, o caso ficou associado a uma falha na verificação de identidade da usuária e no monitoramento da operação após o engano. A decisão também confirmou a sanção administrativa vinculada à Lei 24.240.

¿Qué normas se tuvieron en cuenta?

A sanção administrativa foi vinculada a quatro artigos da Lei 24.240, relacionados ao dever de informação, à proteção do consumidor, aos serviços de risco e à modalidade de prestação do serviço.

Esse enquadramento legal foi mencionado na cobertura do InfoPico ao informar a confirmação da multa. Em paralelo, a Radio Don descreveu que a instituição não havia implementado mecanismos suficientes para detectar ou confirmar operações suspeitas, ponto que ficou no centro da discussão judicial.

¿Cómo se produjo la estafa?

A fraude começou quando a vítima entregou seu usuário e sua chave token após receber orientações telefônicas de terceiros. A partir desse acesso, foram feitas três transferências que somaram $2.800.000, segundo o InfoPico.

A cobertura acrescentou que a sentença levou em conta a falta de alertas diante de acessos por dispositivos ou locais incomuns, além de movimentações atípicas de fundos em períodos breves. Esse foi um dos elementos usados para confirmar a multa ao Banco de La Pampa.