BLP: multa confirmada por estafa de $2,8 millones

La Cámara de Apelaciones en lo Civil, Comercial, Laboral y de Minería de Santa Rosa confirmó una multa contra el Banco de La Pampa por no adoptar mecanismos adecuados para verificar la identidad de una usuaria y detectar operaciones inusuales tras un caso de phishing. La estafa incluyó tres transferencias por un total de $2.800.000, después de que la víctima entregara su usuario y clave token al seguir instrucciones telefónicas de terceros.

¿Qué reprochó la Justicia al banco?

La sentencia sostuvo que la entidad no implementó mecanismos suficientes para detectar o confirmar operaciones sospechosas. También consideró relevante que no hubiera alertas ante accesos desde dispositivos o ubicaciones no habituales, ni frente a movimientos atípicos de fondos en períodos breves.

Según la cobertura de Radio Don e InfoPico, el caso quedó asociado a una falla en la verificación de identidad de la usuaria y al monitoreo de la operatoria posterior al engaño. La resolución ratificó además la sanción administrativa vinculada con la Ley 24.240.

¿Qué normas se tuvieron en cuenta?

La sanción administrativa se vinculó con cuatro artículos de la Ley 24.240, relacionados con el deber de información, la protección del consumidor, los servicios riesgosos y la modalidad de prestación del servicio.

Ese encuadre legal fue mencionado en la cobertura de InfoPico al informar la confirmación de la multa. En paralelo, Radio Don describió que la entidad no había implementado mecanismos suficientes para detectar o confirmar operaciones sospechosas, un punto que quedó en el centro del planteo judicial.

¿Cómo se produjo la estafa?

La maniobra comenzó cuando la víctima entregó su usuario y clave token tras recibir indicaciones telefónicas de terceros. A partir de ese acceso, se concretaron tres transferencias por un total de $2.800.000, según InfoPico.

La cobertura agregó que la sentencia valoró la falta de alertas ante accesos desde dispositivos o ubicaciones no habituales, además de los movimientos atípicos de fondos en lapsos breves. Ese fue uno de los elementos usados para confirmar la multa al Banco de La Pampa.