BCRA reforça controles sobre transferências

O Banco Central da República Argentina incorporou informações públicas para que os administradores de transferências imediatas reforcem suas ferramentas de análise e monitoramento. O órgão também informou que manteve reuniões com entidades financeiras, a Unidade de Informação Financeira e outros organismos para tratar de supervisão, qualidade dos Relatórios de Operações Suspeitas, ameaças emergentes e prevenção de fluxos financeiros ilícitos. Em paralelo, a Polícia de Catamarca alertou para possíveis golpes virtuais ligados ao Cyber Monday e ao feriado bancário.

¿Qué cambió en las transferencias inmediatas?

O BCRA disponibilizou informações públicas voltadas a fortalecer a análise e o monitoramento de transferências imediatas. Segundo o órgão, a iniciativa busca permitir a elaboração de perfis de risco de fraude, que podem ser usados por instituições financeiras e prestadores de serviços de pagamento no monitoramento transacional, nas adesões de clientes e nas revisões periódicas de conhecimento do cliente.

Em seu Informe de Pagamentos de Varejo de setembro de 2026, o Banco Central afirmou que esses perfis de risco buscam complementar os modelos já existentes. O órgão também disse que a medida pretende favorecer a detecção precoce de possíveis condutas fraudulentas e fortalecer a segurança e a confiança nas transferências eletrônicas.

¿Qué dijo el Banco Central sobre prevención de lavado?

O órgão informou que, ao longo de 2026, manteve reuniões com entidades financeiras para discutir supervisão e a qualidade dos Relatórios de Operações Suspeitas. Também realizou mesas de trabalho com a UIF e encontros interinstitucionais para analisar ameaças emergentes e reforçar capacidades de prevenção diante de fluxos financeiros ilícitos.

O Método Crítico divulgou uma abordagem semelhante, atribuindo-a ao BCRA, mas sem acrescentar números nem mudanças operacionais concretas além do que já havia sido confirmado pelo próprio órgão. Nessa cobertura, o veículo indicou que o trabalho foi realizado com bancos, a UIF e outros organismos ao longo de 2026.

¿Qué advertencia emitió la Policía de Catamarca?

A Divisão de Cibercrimes da Polícia de Catamarca alertou para possíveis golpes por mensagens, links e chamadas que solicitam dados pessoais, senhas, credenciais bancárias, códigos de segurança ou tokens. O alerta foi feito no contexto do Cyber Monday e de um período de cinco dias sem atendimento presencial nas agências bancárias.

O Diario Inforama informou que o alerta mira fraudes de phishing e de falsificação de identidade de bancos. O Uno Santa Fe, em uma nota com recomendações para o feriado bancário, também divulgou orientações diante de ligações ou mensagens que exijam transferências urgentes para evitar bloqueios de contas ou acessar benefícios, embora sem documentar um caso bem-sucedido nem identificar vítimas concretas.