Argentina amplia alertas contra estafas virtuais

Nos últimos dias, veículos e instituições da Argentina divulgaram orientações para enfrentar estafas virtuais, preservar evidências e avançar com reclamações após um golpe. Entre as recomendações estão não clicar em links suspeitos, não baixar anexos, não compartilhar senhas, PIN nem códigos de token, além de contatar imediatamente o banco ou a carteira virtual para bloquear home banking, cartões e token se a vítima já tiver sido enganada.

¿Qué debe hacer una víctima después de una estafa virtual?

Ela deve bloquear acessos, guardar toda a evidência digital e seguir com a denúncia e o pedido formal de contestação. A Primera Edición informou que convém salvar e-mails, mensagens, conversas de WhatsApp, capturas de tela, números de telefone e os dados das transferências, incluindo CBU ou CVU de destino, para então registrar a denúncia penal.

O protocolo operacional descrito por El Litoral acrescenta que, além de bloquear acessos e reunir provas, a pessoa lesada precisa contestar formalmente as operações junto ao banco, obter um número de protocolo e fazer a denúncia penal. Depois disso, recomenda monitorar a situação de crédito, porque algumas fraudes envolvem a contratação de empréstimos que deixam dívidas e registros financeiros negativos.

¿Qué pasos extra sugieren los análisis jurídicos?

Uma análise jurídica argentina sobre estafas ligadas ao Banco Nación propõe pedir ao banco que congele, sem apagar, os registros técnicos das operações fraudulentas e, depois da denúncia penal, apresentar um pedido escrito e documentado. O material também recomenda levar a reclamação como usuário financeiro ao Banco Central da República Argentina e, em última instância, recorrer à Defesa do Consumidor provincial ou nacional.

Esse mesmo conteúdo detalha quais informações técnicas vale preservar, entre elas IPs de acesso, horários, contas destinatárias e alertas gerados ou não. A ideia é manter rastreabilidade para a disputa posterior com a instituição financeira e para eventuais medidas administrativas ou judiciais.

¿Qué patrones de fraude se repiten en las advertencias?

Os alertas recentes coincidem ao apontar que as vítimas costumam ser enganadas por usurpação de identidade, ligações falsas e pedidos de dados sensíveis. A Escudo Digital colocou a Argentina entre os países mais atingidos pelo cibercrime na América Latina e citou como modalidades frequentes o phishing com uso de bancos ou órgãos oficiais como fachada, o roubo de carteiras virtuais e contas bancárias, além do vishing com falsos funcionários.

A OMIC de Tandil também alertou para uma modalidade baseada em devoluções de dinheiro, na qual o golpista pressiona para que a pessoa transfira ou devolva valores apenas porque um desconhecido pede, exibe um comprovante ou cria urgência. A recomendação é verificar pessoalmente as movimentações antes de qualquer devolução e, em caso de dúvida, consultar a instituição financeira por canais oficiais.

Em La Plata, a 0221 acrescentou alertas voltados a idosos: nenhum banco ou órgão oficial pede senhas, códigos, CBU ou fotos de documento por telefone ou redes sociais, e também não se deve compartilhar o código de verificação do WhatsApp nem instalar aplicativos de controle remoto a pedido de desconhecidos. A orientação inclui digitar manualmente o endereço do site oficial, ativar a verificação em duas etapas quando possível e consultar familiares antes de transferir dinheiro ou entregar dados pessoais.

¿Qué señales de alerta remarcan bancos y organismos?

As entidades têm reforçado condutas concretas para frear fraudes com suporte remoto, consultorias falsas e chamadas inesperadas. O Banco Provincia de Buenos Aires alertou para uma fraude com falsos assessores de investimento e recomendou não compartilhar a tela durante operações no Home Banking, não instalar aplicativos de acesso remoto a pedido de terceiros, verificar a identidade dos supostos assessores e não fazer pagamentos extras para liberar fundos retidos.

O Conselho Profissional de Ciências Econômicas de Entre Ríos também emitiu um alerta sobre ligações fraudulentas, destacando que nenhuma entidade oficial solicita códigos de verificação do WhatsApp nem senhas bancárias por telefone. A orientação foi desconfiar de chamadas inesperadas, não fornecer dados sensíveis e encerrar a ligação para depois contatar o órgão por canais oficiais verificados.

¿Qué respuesta institucional hubo frente al fraude digital?

A Microsoft informou um acordo com a ABIF para combater o cibercrime e a fraude digital, enquanto a cobertura da DPL News acrescentou que a associação desenvolveu coordenação com a Fiscalía Nacional, campanhas de capacitação em cibersegurança e ações setoriais voltadas a instituições financeiras. A própria cobertura da Microsoft também mencionou ferramentas para usuários como #SOSpecha e a linha 1212.

Em paralelo, a Microjuris Argentina citou que, em um período de seis meses, houve 270 milhões de tentativas de ciberataques na Argentina, embora a publicação esclareça que o dado remete a uma referência anterior de fevereiro de 2021. O número aparece em uma nota doutrinária sobre ciberestafas e jurisprudência recente, em um contexto no qual diferentes vozes do ecossistema jurídico e financeiro estão reforçando protocolos de resposta e prevenção.