Argentina refuerza alertas ante estafas virtuales

Diversas coberturas e instituciones en Argentina difundieron en los últimos días pautas para enfrentar estafas virtuales, preservar evidencia y escalar reclamos tras un fraude. Entre las recomendaciones aparecen no hacer clic en enlaces sospechosos, no descargar adjuntos, no compartir contraseñas, PIN ni códigos de token, y contactar de inmediato al banco o a la billetera virtual para bloquear home banking, tarjetas y token si la víctima ya fue estafada.

¿Qué debe hacer una víctima después de una estafa virtual?

Debe bloquear accesos, conservar toda la evidencia digital y avanzar con la denuncia y el reclamo formal. Primera Edición indicó que conviene guardar correos, mensajes, conversaciones de WhatsApp, capturas de pantalla, números telefónicos y los detalles de las transferencias, incluidos CBU o CVU de destino, para luego hacer la denuncia penal.

El protocolo operativo que describió El Litoral agrega que, además de bloquear accesos y reunir pruebas, la persona damnificada debe desconocer formalmente las operaciones ante el banco, obtener un número de reclamo y realizar la denuncia penal. Después, sugiere controlar la situación crediticia, porque algunas maniobras incluyen la toma de préstamos que generan deuda y registros financieros negativos posteriores.

¿Qué pasos extra sugieren los análisis jurídicos?

Un análisis jurídico argentino sobre estafas vinculadas al Banco Nación propone pedir al banco que congele sin borrar los registros técnicos de las operaciones fraudulentas y, luego de la denuncia penal, presentar un reclamo escrito documentado. También recomienda escalar la queja como usuario financiero ante el Banco Central de la República Argentina y, en última instancia, acudir a Defensa del Consumidor provincial o nacional.

Ese mismo material detalla qué información técnica conviene preservar, entre ella IPs de acceso, horarios, cuentas destinatarias y alertas generadas o no. La lógica es dejar trazabilidad para la disputa posterior con la entidad financiera y para las actuaciones administrativas o judiciales que puedan abrirse después.

¿Qué patrones de fraude se repiten en las advertencias?

Las alertas recientes coinciden en que las víctimas suelen ser engañadas por suplantación de identidad, llamados falsos y pedidos de datos sensibles. Escudo Digital ubicó a Argentina entre los países más castigados por el ciberdelito en Latinoamérica y mencionó como modalidades frecuentes el phishing con suplantación de bancos u organismos oficiales, el robo de billeteras virtuales y cuentas bancarias, y el vishing mediante falsos empleados.

La OMIC de Tandil advirtió además sobre una modalidad basada en devoluciones de dinero, donde el estafador presiona para que la persona transfiera o devuelva fondos solo porque un desconocido lo solicita, muestra un comprobante o genera urgencia. Su recomendación es verificar personalmente los movimientos antes de cualquier devolución y, ante dudas, consultar con la entidad financiera por canales oficiales.

En La Plata, 0221 sumó advertencias dirigidas a adultos mayores: ningún banco u organismo oficial pide claves, códigos, CBU o fotos de DNI por teléfono o redes sociales, y tampoco hay que compartir el código de verificación de WhatsApp ni instalar aplicaciones de control remoto por pedido de desconocidos. También sugirió escribir manualmente la dirección del sitio oficial, activar la verificación en dos pasos cuando sea posible y consultar con familiares antes de transferir dinero o entregar datos personales.

¿Qué señales de alerta remarcan bancos y organismos?

Las entidades están insistiendo en conductas concretas para frenar fraudes con soporte remoto, asesorías falsas y llamadas inesperadas. El Banco Provincia de Buenos Aires alertó sobre una estafa con falsos asesores de inversión y recomendó no compartir la pantalla mientras se opera con Home Banking, no instalar aplicaciones de acceso remoto a pedido de terceros, verificar la identidad de los supuestos asesores y no hacer pagos adicionales para liberar fondos retenidos.

El Consejo Profesional de Ciencias Económicas de Entre Ríos también emitió una advertencia sobre llamados fraudulentos, en la que remarcó que ninguna entidad oficial solicita códigos de verificación de WhatsApp ni claves bancarias por teléfono. Su indicación fue desconfiar de llamadas imprevistas, no brindar información sensible y cortar la comunicación para luego contactar al organismo por canales oficiales verificados.

¿Qué respuesta institucional hubo frente al fraude digital?

Microsoft informó un acuerdo con ABIF para combatir el cibercrimen y el fraude digital, mientras que la cobertura de DPL News añadió que la asociación desarrolló coordinación con la Fiscalía Nacional, campañas de capacitación en ciberseguridad y acciones sectoriales dirigidas a entidades financieras. La propia cobertura de Microsoft también mencionó herramientas para usuarios como #SOSpecha y la línea 1212.

En paralelo, Microjuris Argentina citó que en un lapso de seis meses hubo 270 millones de intentos de ciberataques en Argentina, aunque la publicación aclara que ese dato remite a una referencia previa de febrero de 2021. El dato aparece en una nota doctrinaria sobre ciberestafas y jurisprudencia reciente, en un contexto en el que distintas voces del ecosistema jurídico y financiero están reforzando protocolos de respuesta y prevención.