Bank of America: la OCC lo multó con US$750 millones

La Office of the Comptroller of the Currency anunció una multa civil de 750 millones de dólares contra Bank of America, National Association, y una orden de cese y desistimiento junto con una multa de 350 millones de dólares contra American Express National Bank. En ambos casos, la autoridad señaló deficiencias en los programas de cumplimiento de la Bank Secrecy Act, reportes tardíos de actividad sospechosa y fallas en controles vinculados con clientes y transferencias.

¿Qué resolvió la OCC contra American Express National Bank?

La OCC impuso una orden de cese y desistimiento y una multa civil de 350 millones de dólares contra American Express National Bank por deficiencias en su programa de cumplimiento de la BSA, presentación tardía de reportes de actividad sospechosa y fallas en los programas de identificación y debida diligencia del cliente.

La medida fue anunciada el 22 de octubre de 2026 por la Office of the Comptroller of the Currency. El comunicado oficial no agrega, en el material disponible, detalles adicionales sobre un eventual cronograma de remediación o medidas específicas más allá de la orden y la sanción económica.

¿Qué dijo la OCC sobre Bank of America?

La OCC anunció una multa civil de 750 millones de dólares contra Bank of America, National Association, por deficiencias en su programa de cumplimiento de la BSA, presentación tardía de reportes de actividad sospechosa y envío de transferencias con información inexacta sobre el ordenante.

Según un análisis de Seiden Law, la acción formó parte de un paquete coordinado de medidas de FinCEN, OCC y OFAC que superó los 1.21 mil millones de dólares en sanciones y acuerdos. Ese mismo análisis señala que el importe de 750 millones de dólares de la OCC fue acreditado contra la sanción de FinCEN, por lo que no debe sumarse como un pago adicional íntegro.

¿Qué antecedentes marcó el caso de Bank of America?

Según Seiden Law, Bank of America ya estaba sujeto a una orden de cese y desistimiento de diciembre de 2024 y, más de un año después, la OCC consideró que no había completado pasos correctivos significativos. El mismo análisis sostiene que las deficiencias de monitoreo dejaron sin revisar de forma adecuada volúmenes de transacciones descritos como de billones de dólares y generaron numerosos reportes de actividad sospechosa tardíos, incluidos casos con indicios de lavado de dinero.

Volkov Law Group describió además la acción de la OCC contra Bank of America como la mayor multa histórica impuesta por ese organismo a un banco. Esa caracterización proviene de un análisis independiente y no del comunicado oficial de la OCC.

¿Hay impacto confirmado en América Latina?

No se identificó en los resultados una conexión específica con operaciones o filiales en América Latina. El material disponible se concentra en medidas de supervisión y cumplimiento en el sector financiero estadounidense y en las deficiencias detectadas por la OCC en ambos bancos.

La misma tanda de fuentes incluyó, además, una actualización del programa de supervisión de ciberseguridad para bancos nacionales, pero el material provisto no vincula ese punto con las sanciones a American Express National Bank o Bank of America.