OCC flexibiliza la divulgación de CSI

La Office of the Comptroller of the Currency, OCC, publicó en agosto de 2026 una propuesta de nuevo marco para la divulgación de información supervisora confidencial, CSI, alineada con la propuesta de la FDIC. El cambio flexibiliza el régimen actual de aprobación previa para compartir CSI con afiliadas, proveedores de servicios y contrapartes en operaciones corporativas.

¿Qué cambia en la divulgación de CSI?

La propuesta reemplaza un esquema más rígido de autorización previa por uno más flexible para ciertas transferencias de información supervisora confidencial. Según el material de research, el objetivo es permitir que bancos y otras entidades supervisadas puedan compartir CSI con afiliadas, proveedores de servicios y contrapartes en operaciones corporativas bajo un marco menos restrictivo que el vigente.

Ese giro regulatorio aparece en un contexto en el que la OCC ya cuenta con un marco de acciones de cumplimiento publicado, que puede alcanzar a bancos nacionales, asociaciones de ahorro federales y sus subsidiarias. Entre las herramientas disponibles figuran órdenes de cese y desistimiento, multas civiles y otras sanciones administrativas.

¿Qué otros estándares de cumplimiento siguen vigentes?

Regulation S-P, emitido por la SEC bajo la autoridad de la Gramm-Leach-Bliley Act, mantiene requisitos de confidencialidad y seguridad para la información de clientes de intermediarios de valores, asesores de inversión e instituciones de inversión. Ese régimen complementa los estándares de seguridad de la información que los reguladores bancarios emiten bajo GLBA.

En paralelo, el material de research también ubica a la OCC como un regulador con capacidad sancionatoria concreta sobre entidades bajo su órbita. Su marco de enforcement incluye bancos nacionales, asociaciones de ahorro federales y sus subsidiarias, con medidas que van desde órdenes correctivas hasta multas civiles.

Para grupos financieros con presencia en América Latina, el cruce entre estas reglas importa porque una misma estructura corporativa puede quedar expuesta a exigencias distintas según el tipo de entidad y la autoridad que la supervise. La propuesta de la OCC sobre CSI, la Reg S-P de la SEC y las facultades de cumplimiento del organismo quedan como referencias directas para bancos y holdings con operaciones en Argentina y México.