ASFI incorpora 36 fintech a su supervisión

La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero, ASFI, incorporó 36 empresas de tecnología financiera a su proceso de regulación y supervisión en Bolivia. Según la información difundida por el regulador y retomada por medios locales, 23 operarían con Certificado de Adecuación y 13 habrían recibido una No Objeción para iniciar su constitución. En todos los casos, todavía deben cumplir los requisitos normativos para obtener una licencia de funcionamiento.

¿Qué significa la incorporación de estas fintech?

La incorporación coloca a esas compañías dentro del perímetro de supervisión de la ASFI, con un esquema pensado para ordenar servicios financieros digitales y reforzar la seguridad de las operaciones y la protección de los usuarios. El Deber informó que este avance forma parte del proceso de regulación de empresas fintech en Bolivia.

PYME Noticias agregó que el grupo alcanzado por la supervisión incluye empresas vinculadas con billeteras móviles y otros servicios digitales. La Prensa, por su parte, describió ese perímetro fintech como asociado a soluciones blockchain, activos tokenizados, servicios de activos virtuales, plataformas de pago y financiamiento. Esa lectura amplía el tipo de negocios que quedaron bajo el radar del regulador.

¿Qué diferencia hay entre una No Objeción y un Certificado de Adecuación?

La No Objeción es una etapa inicial y no autoriza todavía a prestar servicios financieros al público, según explicó Erbol. El Certificado de Adecuación llega en una fase posterior y puede incluir pruebas bajo supervisión del regulador, por lo que avanzar en el proceso no equivale a tener una licencia definitiva.

El Deber citó como ejemplo a Takenos, una plataforma de recepción y gestión de pagos internacionales, que concluyó su proceso de constitución en Bolivia pero seguía tramitando su licencia de funcionamiento. El caso ilustra la diferencia entre quedar incorporado al esquema regulatorio y contar efectivamente con permiso para operar.

¿Qué advirtió ASFI sobre Alpha Trading FX?

ASFI alertó sobre la plataforma Alpha Trading FX, a la que señaló por captar interesados mediante Facebook y luego contactarlos por WhatsApp o Telegram para pedir dinero e información personal y financiera. La recomendación del regulador fue verificar la autorización de las plataformas antes de transferir fondos o compartir datos.

Eju.tv reprodujo esa advertencia y añadió que la entidad vinculó este tipo de operaciones con posibles fraudes, estafas o sustracción de información personal y financiera. En la misma línea, ASFI pidió consultar el listado de entidades con licencia antes de mover dinero hacia una plataforma digital.