Bolívia reforça controles financeiros e de dados

A Bolívia aprovou em 2026 um decreto para fortalecer as entidades financeiras e atribuiu à Autoridade de Supervisão do Sistema Financeiro, ASFI, o registro, a supervisão e o controle de determinados certificados ligados a essas entidades. O Decreto Supremo 5693 também cria certificados de fortalecimento patrimonial administrados pelo Fondo Amplo de Garantia e de Crédito, com vigência improrrogável e execução a cargo do Ministério da Economia e Finanças Públicas.

¿O que muda para o sistema financeiro?

O esquema aprovado soma obrigações de acompanhamento e reporte para as entidades financeiras beneficiárias. A medida coloca a ASFI em um papel mais ativo sobre os certificados e deixa o Ministério da Economia e Finanças Públicas como responsável direto pelo cumprimento operacional. Na prática, o decreto busca organizar instrumentos ligados ao fortalecimento patrimonial sob um marco de controle mais definido.

¿Como se encaixa a agenda da ASFI com o BID?

A ASFI e o Banco Interamericano de Desenvolvimento desenvolvem novas práticas para reforçar a proteção do consumidor financeiro na Bolívia. Entre os eixos em discussão estão o desenho seguro de produtos financeiros, a governança corporativa, o uso ético da inteligência artificial e a necessidade de uma supervisão preventiva capaz de antecipar riscos para entidades e consumidores, segundo a cobertura da ABI.

¿Que outras obrigações se somam ao setor?

A criação do Registro Nacional de Provedores de Serviços Imobiliários, Renapsi, por meio do Decreto Supremo 5690, adiciona outra camada de compliance para atores ligados ao crédito e a operações imobiliárias conexas ao sistema financeiro. O registro busca promover transparência, legalidade e proteção efetiva dos direitos de usuários e consumidores de serviços imobiliários, de acordo com a Unitel.

¿Que pressão externa acrescenta a União Europeia?

A inclusão da Bolívia na lista de países de alto risco por deficiências na prevenção à lavagem de dinheiro obriga as instituições financeiras europeias a aplicar medidas reforçadas de diligência devida e análise de risco em operações que envolvam o país. Esse passo eleva os padrões de compliance na correspondência bancária e reforça os incentivos para melhorar os controles de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo no sistema financeiro boliviano.

Em paralelo, o Senado aprovou em detalhe o projeto de lei de Acesso à Informação Pública e o encaminhou à Câmara dos Deputados, segundo ERBOL, Unitel, ABI e Urgente.bo. A combinação de mais supervisão financeira, novos registros setoriais e regras de acesso à informação deixa as entidades diante de um mapa de compliance mais exigente, com maiores requisitos de reporte, rastreabilidade e gestão de dados.