Colombia refuerza controles de fraude y Open Finance

Nuevas obligaciones ante la suplantación de identidad

Una normativa reciente en Colombia sobre suplantación de identidad financiera establece que, una vez informada la posible suplantación, la empresa debe suspender los cobros asociados al producto presuntamente adquirido sin autorización y corregir los reportes de crédito mientras se adelanta la investigación del fraude. Además, la víctima tiene 20 días hábiles, contados desde el momento en que informa al comercio, para presentar la denuncia ante la autoridad competente y entregar los soportes requeridos.

La medida apunta a ordenar el tratamiento de estos casos en el frente comercial y en el registro crediticio, durante el período en que la empresa verifica si hubo o no una contratación fraudulenta. En ese lapso, la obligación de frenar los cobros y ajustar los reportes queda activa mientras se revisa la documentación aportada.

Open Finance, SARLAFT y vigilancia financiera

El cambio regulatorio se suma a otros frentes de cumplimiento que impactan a las entidades financieras vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia, entre ellos Open Finance y SARLAFT, según el material disponible de Facephi sobre regulación en Colombia y Open Finance en 2026. En conjunto, estos marcos refuerzan las exigencias de control sobre datos, trazabilidad y verificación de identidad en operaciones financieras.

La actualización también aparece en un contexto en el que Colombia viene ajustando controles contra lavado de dinero, con impacto sobre las criptomonedas, de acuerdo con el material de CriptoNoticias incluido entre las fuentes disponibles. Aunque ese contenido no aporta detalles adicionales en el research provisto, sí forma parte del marco regulatorio que rodea a las entidades sujetas a supervisión.

Para el sector vigilado, la combinación de controles de suplantación, requisitos de SARLAFT y desarrollos de Open Finance eleva el nivel de coordinación entre procesos de atención al cliente, gestión de riesgo y cumplimiento normativo, en particular cuando hay que responder rápido ante una posible identidad usurpada y dejar evidencia documental del caso.